책 리뷰_따라하면 수익이 따라오는 ETF 투자(이재준)

안녕하세요~ 랄라의 리뷰에 오신걸 환영합니다 :)

티블로그에는 제 첫 글이네요 !

첫 글로는 지난 주에 읽은 책 리뷰 들고왔습니다~

먼저 한줄평부터 남기고 본격 리뷰 들어가겠습니다

 

→ 한줄평 : 주식 & ETF를 전혀 모르는 주린이에게는 난이도가 너무 높은 책

 

 

 

○ 책 제목 : 따라하면 수익이 따라오는 ETF 투자

○ 저자 : 이재준

○ 출판사 : 원앤원북스

○ 핵심키워드 : 분산투자/투자전략/위험관리​

 

○ 후기

page	인상깊었던 구절	나의 생각
7	우리가 반찬을 골고루 먹어야 필요한 영양소를 섭취할 수 있듯이, ETF는 여러 금융 반찬을 제공하면서 자산을 건강하게 만드는 필수 영양소를 얻게 해준다.	ETF를 쉽게 가장 잘 설명한 구절인 것 같습니다.
19	ETF는 특정지수를 추종하는 상품이다. 특정지수를 추종하기 떄문에 인덱스 안에 있는 종목들에 분산투자하는 효과가 생기며, 개별기업에 투자하는 것보다 리스크를 줄일 수 있다. "달걀을 한 바구니에 담지 마라."라는 투자 격언처럼 ETF를 통해 분산투자를 하는 것이다. 즉 ETF 1주를 매입하더라도 ETF를 추종하는 지수 구성종목 전체에 투자하는 효과가 발생한다.	ETF에 투자해야 하는 이유(분산투자)
19	ETF는 인덱스펀드처럼 지수의 일일변동성을 추종하기 때문에 개별기업이나 펀드보다 변동성이 낮다. 특히 지수가 하락할 때는 손실을 최소화할 수 있다는 장점이 있어 변동성 관리 면에서는 최고의 투자수단이다.	ETF에 투자해야 하는 이유(변동성)1
19	우리는 코로나19로 인한 증시의 하락을 반성과 교훈의 기회로 삼아야 한다. 결국 개별기업 투자보다 ETF 투자가 변동성을 관리할 수 있다는 것을 잊지 말아야 한다.	ETF에 투자해야 하는 이유(변동성)2
31	연금저축계좌를 통해 ETF를 투자 시 세금이나 환매수수료 부담 없이 자유롭게 환매해 자산 리밸런싱을 하면서 계좌 내 상품만 교체하면, 펀드 수익에 대한 과세를 연금 수령 시점으로 이연하는 혜택이 있다. 특히 해외투자 ETF는 주식매매 차익을 비과세하는 국내투자 펀드에 비해 세금 부담이 커 연금저축계좌에서 투자할 경우 상대적으로 더 큰 과세이연 효과를 누릴 수 있다.	연금저축계좌에서 해외투자 ETF 투자 시 과세이연 효과 有
38	인버스는 지수가 하락할 때 수익이 나는 ETF다.	코로나 시기에 인버스에 투자하여 수익이 난 외국인 투자자들에 대한 기사를 본 기억이 나네요. 만약 아무것도 모르고 주식을 했다면 저 또한 레버리지에 투자하고 손실을 경험했을지 모른다는 생각이 듭니다. 무지는 참 무서운 것 같네요.
54	ETF의 7가지 장점 1. 개별기업 리스크 회피 2. 상장폐지 리스크 전액 원금손실 없음 3. 분산투자 4. 저렴한 비용 5. 높은 투명성 6. 유동성 강화 7. 기초자산의 다양성	ETF에 투자해야 하는 이유(장점)
61	좋은 상품을 고른다는 것은 미래를 예측해 높은 투자수익을 얻을 수 있는 상품을 찾는다는 의미가 아니라, 당초 투자목표대로 기초지수를 잘 따라가고 있는 상품을 선택해 그 상품의 실제 가치와 최대한 가깝게 거래하는 것을 의미한다.	좋은 상품 = 당초 투자목표대로 기초지수를 잘 따라가고 있는 상품
77	결론적으로 추적오차율은 시장가격과 NAV의 차이를 나타내기에 ETF 추적오차율이 낮을수록 집합투자업자의 운용능력이 뛰어나고 우수한 ETF라고 할 수 있다.	운용능력이 뛰어난 ETF = 추적오차율이 낮은 ETF
78	ETF 투자 시 얻을 수 있는 수익은 크게 2가지다. 첫 번째는 거래소 시장에서 매매 거래를 통해 실현한 이익, 즉 유통시장에서의 매매 차익과 주식의 배당금과 같은 개념인 분배금이 있다. 이 2가지의 투자수익에는 세금이 부과된다.	ETF도 분배금이 있다는 것을 알게 되었습니다.
80	매매차익과 관련해서 정리하면 국내 주식형 ETF(KODEX200, TIGER200, KBSTART200 등)는 주식 세법에 따라 비과세가 되고, 국내 기타 ETF(KODEX 레버리지, KODEX 인버스, KODEX 국고채, TIGER 원유선물 등)는 매매차익에 대한 배당소득세 15.4%를 과세한다. 해외상장 ETF인 경우 250만원을 기본공제한 매매차익에 22% 양도소득세를 내야 한다.	ETF 관련 세금 배당소득세과 양도소득세
82	해외 ETF는 국내와 달리 손익통산해서 과세한다. 투자자는 매년 5월에 양도소득세를 자진신고해야 한다. 몇몇 증권사는 주식 양도소득세 대행신고 서비스를 제공해주니 참고하자. 양도소득세 미신고 시 가산세가 붙을 수 있으니 주의해야 한다.	해외 ETF 투자 시 주의할 것 !
160	연령별 배분전략 30대 - 장기투자 가능, 채권형 ETF 30%, 주식형 ETF 70% 40대 - 고정 지출 증가, 채권형 ETF 50%, 주식형 ETF 50% 50대 - 수입 적어져 보수적 구성 필수, 채권형 ETF 70%, 주식형 ETF 30%	연령별 배분전략에 따라 ETF 리밸런싱 !

 

○ 참고

 

개인연금을 ETF로 운용 시

 

투자전략 사례1

 

투자전략 사례1

 

 

★ 총평 ★

주린이에게는 너무 어려워서 읽긴 읽었지만, 이해를 너무 못한 것 같네요...

다음에 다시 읽을 때는 맨 뒤 용어정의부터 다시 읽고 앞 내용을 읽어봐야 할 것 같습니다.

혹시 주식용어 잘 모르는데 읽어보실 분들은 꼭 용어정의부터 읽어보세요!